שימוע לחברות ניהול תיקים בגין היעדר ביטוח

רשות ניירות ערך שיגרה אתמול (יום ג', 24.2.09) מכתבי שימוע ל-16 חברות ניהול תיקים שאין ברשותן פוליסת ביטוח מפני רשלנות ומעילה באמון. מאחר שקיומה של פוליסה כזו היא תנאי להחזקת רישיון, הודיעה הרשות על הליך של שימוע בכתב לחברות אלה טרם קבלת החלטה על ביטול רשיונן. החברות נדרשו לפרט את הנימוקים מדוע לא יבוטל רשיונן ולהודיע על אי-קיומה של הפוליסה ללקוחותיהן.

החברות שאליהן נשלחו מכתבי השימוע הן טראקבול שירותי השקעות, פרובידנט שווקים פיננסיים, פריקו מנג'מנט, קלארק אדיסון סקיוריטיס, אברסט פלוס השקעות, אטרקטיב ניהול ושיווק השקעות, יתרונות פיננסיים קפיטל מרקט, מבזק שוקי הון, מרום ניהול תיקים, מרקט פלייס ניהול תיקים, סטנהם ישראל, סינרגיה שווקים פיננסיים, עידית ניירות ערך ואחזקות, קיי.זי.אי ניהול השקעות, קשת ניירות ערך ורקיע ניהול תיקים.

אחת החברות, אברסט פלוס השקעות, הודיעה היום לרשות כי הצליחה בינתיים להסדיר את נושא ההתקשרות בפוליסת ביטוח ולפיכך לא תצטרך לעמוד בפני וועדת השימוע.

חוק הייעוץ קובע, כי אחד התנאים לקבלת רישיון ניהול תיקים הוא "עמידה בתנאים ובסכומים שנקבעו בתקנות לעניין ביטוח". בתקנות הייעוץ נקבע כי "מנהל תיקים יערוך ביטוח לכיסוי חבותו בשל מעשה או מחדל רשלני כלפי לקוח ובשל מעילה באמון של עובדיו כלפי לקוח. הביטוח ייעשה אצל מי שהוא בעל רישיון לפי חוק הפיקוח באופן שיכסה תביעות בשל אירועים שאירעו בתקופת הפוליסה, גם אם הוגשו בתוך שנה מתום תקופת הפוליסה". לאור חשיבותו של הביטוח כאמצעי להגנה על לקוחות החברה במקרה של אירועים כאלה, על-פי הוראות החוק, אי-עמידה בתנאי זה היא עילה לביטול רישיון ניהול תיקים.

לפיכך, במטרה לדאוג לבעלי לקוחות חברות ניהול התיקים, ומשהתברר לרשות כי בעיית זמינותם של מבטחים לעריכת הביטוח האמור נפתרה, שיגרה הרשות אתמול מכתבים ל-16 חברות ניהול תיקים שדיווחו לאחרונה על היעדר כיסוי ביטוחי למקרי רשלנות ומעילה באמון. במכתבים אלה הודיעה הרשות שמאחר שתנאי זה אינו מתקיים, יש בכוונתה לפתוח בהליך לביטול רשיונן. טרם יוחל בהליך זה, יש לחברות אלה זכות להליך של שימוע. הרשות ציינה במכתבה כי עד ה-19 במרס על כל חברה לפרט בין היתר, כיצד פעלה לקיום חובתה על-פי החוק והתקנות בעניין הביטוח. כמו-כן, נדרשה כל חברה "לדווח לאלתר לכל לקוחותיה בכתב, אודות מצבה הביטוחי, אשר אינו עונה על דרישות החוק והתקנות".