ועדת העיצומים בפיקוח על הבנקים החליטה שלשום (ו', 30.12.10), להטיל קנס בסך 7.5 מיליון שקל על
בנק הפועלים, בגין הפרות של הוראות מכוח חוק איסור
הלבנת הון שביצע. זהו הקנס הגבוה ביותר בתחום הלבנת הון שהטיל בנק ישראל. יצויין, כי הבנק לא הואשם בהלבנת הון, אך עצימת עין מצד מוסד פיננסי עשויה לאפשר הלבנות הון, ועל כן החומרה בה מתייחסים לכך המחוקק ובנק ישראל.
ההפרות והליקויים בגינם הוטל הקנס מבוססים על ממצאי בדיקה של הפיקוח על הבנקים, שנערכה במרכז לבנקאות פרטית בינלאומית בסניף הירקון של בנק הפועלים בשנת 2004, וכן על ממצאי דוח ביקורת של הפיקוח על הבנקים שנערך בשנים 2008-2007.
בגין ממצאי הבדיקה בפרשת סניף הירקון הוטל על הבנק עיצום כספי בסכום כולל של 6 מיליון שקל. כל ההפרות נבעו מאי דיווח לפי סעיף 9 לצו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), הנוגעות לדיווח לרשות לאיסור הלבנת הון על פעילות בלתי רגילה.
עובדי סניף הירקון זוכו לאחרונה בפרשה זו, בנימוק של הגנה מן הצדק, לאחר שמעורבים אחרים בפרשה לא הועמדו לדין. ואולם, ההליך של בנק ישראל הוא הליך מינהלי המנותק מההליך הפלילי, ולכן יכול היה להתקיים גם לאחר הזיכוי.
בגין ממצאי דוח הביקורת שנערך בשנים 2008-2007 הוטל על הבנק עיצום כספי נוסף בסך 1.5 מיליון שקל. משמעות הדברים היא כי ארבע שנים לאחר חשיפת הפרשה, לא תיקן הבנק את כל הליקויים. עיקר ההפרות של הצו עליהן הצביע דוח הביקורת נבעו מהיערכות לקויה של הבנק בעיקר בסוגי ההפרות הבאים:
- אי קבלה או שמירה של הצהרות על נהנים בחשבון.
- ניהול חשבונות למטרות קהילתיות וחשבונות של עורכי דין עבור כלל לקוחותיהם שלא בהתאם להוראות הצו.
- אי דיווח על פעולות בלתי רגילות.
- אי חסימה של חשבונות שפרטי הזיהוי של הלקוחות טרם טויבו.
- דיווחים שהועברו באיחור לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.
בהחלטתה התחשבה הוועדה בצעדים שנקט הבנק לתיקון חלק מהליקויים בבנק בכלל ובסניף הירקון בפרט, ולמניעת הישנותם.
בעקבות אירועי סניף הירקון, הדגישה הוועדה בפני כלל המערכת הבנקאית את החשיבות שהיא מייחסת לקיומה של תרבות ציות למילוי אחר הוראות ונהלים ולאכיפה עיקשת ובלתי מתפשרת של משטר איסור הלבנת הון ובפרט במוקדים המנהלים חשבונות ללקוחות המהווים מוקד סיכון לעניין איסור הלבנת הון. בסניף הירקון נגעה הפרשה הפלילית ללקוחות מצרפת וממדינות חבר העמים, ובראשם
ארקדי גאידמק (העומד עדיין לדין בפרשה זו), לגביהם נטען שהשתמשו בחשבונותיהם בבנק לשם הלבנת הון.
לבנק עומדת זכות ערעור לבית משפט השלום תוך 30 ימים מיום קבלת ההחלטה.
דוברת בנק הפועלים מוסרת בתגובה:"העיצומים אשר מתייחסים לבדיקה שבוצעה בסניף הירקון בשנת 2004 נוגעים לפעילות שהייתה בסניף בשנים 2002 ו-2003, סמוך לאחר כניסתו לתוקף של חוק איסור הלבנת הון.
"כזכור, בגין חלק ניכר מהנושאים שנדונו בוועדת העיצומים הועמדו עובדים של הבנק למשפט וכולם יצאו זכאים בדין, תוך שבית המשפט נותן גיבוי גם להחלטות שקיבלו. העיצומים אשר מתייחסים לבדיקה שבוצעה בשנת 2007-8 נוגעים לליקויים טכניים בעיקרם.
"הבנק מבקש להדגיש, כי מזה זמן רב שהוא פועל בנחרצות ליישום מלא וקפדני של כל הוראות החוק למניעת הלבנת הון ומאמין שליקויים מהסוג שהיו אינם קיימים עתה".
