רגולטור חדש יופקד על תחום נותני שירותי המטבע (צ'יינג'ים) והשוק האפור. כך קבע (יום ב', 9.2.15) היועץ המשפטי לממשלה,
יהודה וינשטיין, באמצו את המלצותיו של צוות מקצועי בין-משרדי שבחן את הנושא. מדובר בענפים שעל-פי ההערכות מגלגלים 150 מיליארד שקל בשנה - 10% מכלל הפעילות הפיננסית בישראל.
הרגולטור החדש - שפעילותו תעוגן בחקיקה - יופקד על שירותי מטבע, מתן אשראי אשר אינו מפוקח על-ידי המפקח על הבנקים, רשות ניירות ערך או הממונה על שוק ההון ועל מתן אשראי ללא ריבית. מתן שירותים פיננסיים בכל אחת מהקטגוריות הללו ידרוש רישוי. הרגולטור יופקד על מכלול ההיבטים הכלולים בפעילות הגורמים המפוקחים, ובכלל זה על ההיבטים הצרכניים הכרוכים בפעילויות אלו.
על-פי המתווה שאומץ, חלק משמעותי מפעילות הרגולטור ייוחד לתחום מתן האשראי (הלוואות חוץ-בנקאיות), במיוחד בנוגע להגנה על הצרכנים. לרגולטור יוקנו סמכויות פיקוח נרחבות שיאפשרו לו פיקוח הדוק על פעילותם של הגורמים המפוקחים, כולל בנוגע להענקת רישיון ושלילתו, מתן הוראות מחייבות והטלת עיצומים כספיים בשל אי-עמידה בדרישותיו. הצ'יינג'ים והשוק האפור יוכפפו לחובות הדיווח הקיימות בנוגע לאיסור
הלבנת הון.
מבחינת יישום ההמלצות מסר משרד המשפטים, כי הן מקובלות על משרד האוצר, בנק ישראל והמועצה הלאומית לכלכלה, ולכן הכוונה היא לקדם אותן מיד לאחר הקמת הממשלה החדשה. בינתיים יוקם צוות יישום בראשות משרד האוצר, אשר יגיש בתוך ארבעה חודשים המלצות פרטניות.
ההמלצות כוללות גם צעדים לתקופת המעבר, שבמרכזם התמקדות בגורמי פשיעה הפועלים בתחומי הצ'יינג'ים והשוק האפור. במסגרת זו תקבל רשות המיסים סמכות לסגור נותני שירותי מטבע ואשראי שיפעלו ללא רישיון, וכן לתפוס ולחלט כספים שימצאו בידיהם. סמכות דומה תוקנה לרשות אם יתברר שבוצעו עבירות מס חמורות באופן שיטתי. על-פי ההמלצות. סמכויות אלו יוקנו בהוראת שעה לשלוש שנים, עם אפשרות להאריך אותה בשנתיים.
וינשטיין גם אימץ את ההמלצה לפיה יציב את המאבק בגורמים הפליליים בענף נותני שירותי המטבע כיעד מרכזי לאכיפה בשנתיים הקרובות. בכוונתו להקים צוותי משימה משותפים לכלל גורמי האכיפה הרלוונטיים למאבק בפשיעה בתחום זה, והוא יורה לרשויות האכיפה לדווח לו מדי חצי שנה על מהלכי האכיפה ועל ההתקדמות בהקמת הרגולטור.
