הממשל הפדרלי בארה"ב הסכים להעניק סיוע חירום חסר תקדים בסך יותר מ-300 מיליארד דולר לענקית הפיננסים סיטי, לאחר שמניית החברה צנחה ב-60% בשבוע שעבר בעקבות משבר האשראי העולמי והחששות הגוברים בנוגע ליציבותו של הבנק הגדול ביותר לשעבר בארה"ב.

במסגרת תוכנית החילוץ של משרד האוצר, תקבל סיטי הזרמת הון בסך 20 מיליארד דולר, בנוסף להזרמת הון בסך 25 מיליארד דולר שקיבלה החברה במסגרת תוכנית הסיוע לנכסים בעיתיים (TARP) בסך 700 מיליארד דולר, שאישר הקונגרס בחודש שעבר. בנוסף, יעניק הממשל ערבונות לנכסים בעיתיים בסך 306 מיליארד דולר שבמאזני החברה, כולל אג"ח מגובות במשכנתאות.

בתמורה להזרמת ההון והענקת הבטחונות, יקבל הממשל נתח של 8% ממניות סיטי. בנוסף, הסכימה החברה להטיל מגבלות על שכר הבכירים ולהפחית את הדיבידנד למשקיעים ללא יותר מסנט למניה במשך שלוש שנים ללא רשות ממשרד האוצר. הדיבידנד הרבעוני של סיטי למשקיעים עומד כיום על 16 סנט למניה.

סיטי, שרשמה עד כה הפסדים ומחיקות בסך יותר מ-60 מיליארד דולר בעקבות משבר האשראי, פתחה בסוף השבוע בשיחות חירום עם נציגי הממשל, לאחר שהצניחה במחיר המניה עוררה חששות לגבי יכולתו של הבנק לשרוד. מנכ"ל סיטי, ויקראם פנדיט, אמר ביום שישי בשיחת ועידה פנימית עם מנהלי הבנק ברחבי העולם כי הוא אינו מתכוון לפצל את החברה או למכור חלק מחטיבותיה, וטען כי מצב ההון של סיטי יציב, למרות נפילת המניה.

בהצהרה משותפת של משרד האוצר האמריקני, הבנק הפדרלי והתאגיד הפדרלי לביטוח פקדונות (FDIC) נאמר כי חילוץ סיטי נועד לחזק את היציבות בשווקים הפיננסיים ולמנוע הסלמה של משבר האשראי, זאת במטרה לתמוך בצמיחה הכלכלית. סיטי מעסיקה מאות אלפי עובדים בארה"ב וברחבי העולם ומשרתת מיליוני מפקידים ומשקיעים, כולל מוסדות פיננסיים וקרנות פנסיה. קריסתה של החברה הייתה עשויה לגרום לתגובת שרשרת הרסנית ברחבי המערכת הפיננסית.

"ממשלת ארה"ב נקטה בצעדים הנחוצים כדי להגן על המערכת הפיננסית, על משלמי המסים ועל הכלכלה האמריקנית. נמשיך להשתמש בכל המשאבים העומדים לרשותנו כדי לשמר את כוחם של מוסדותינו הבנקאיים ולקדם את שיקומם ואת תהליך ניהול הסיכונים", נאמר בהצהרה.

סיטי - לשעבר הבנק הגדול ביותר בארה"ב במונחי שווי שוק עם שווי של יותר מ-270 מיליארד דולר לפני פחות משנתיים - נסחר כעת בשווי של כ-21 מיליארד דולר בלבד, כ-1% משווי הנכסים שברשותו, ומדורג במקום החמישי במגזר הבנקאי בארה"ב במונחי שווי שוק.

הנפילה החדה במחיר המניה של הסיטי עוררה חששות כי לקוחות הבנק המבוהלים עשויים למשוך את פיקדונותיהם ולהוביל לקריסתו. סיטי, הפועלת ב-100 מדינות, מחזיקה בנכסים בשווי של 2 טריליון דולר, אולם לפי העיתון "וול סטריט ג'ורנל" היא מחזיקה בנכסים נוספים בסך 1.23 טריליון דולר שאינם משתקפים במאזני החברה.

סיטי הודיעה בשבוע שעבר על כוונתה לקצץ 52 אלף משרות, בעקבות הצורך לקצץ בהוצאות בעקבות משבר האשראי העולמי. יומיים לאחר מכן, הודיעה החברה כי הסכימה לרכוש נכסים בסך 17.4 מיליארד דולר המוחזקים על-ידי שבעה כלי השקעות מובנים (SIV) שלהם יעץ הבנק - ובכך למעשה זנח את ניסיונותיו להציל את הקרנות, שבגינן רשם השנה מחיקות של לפחות 2.2 מיליארד דולר. כמו כן, הודיע הבנק על סגירת קרן גידור נוספת - קורפרט ספיישל אופורטוניטיס - לאחר שנפלה ביותר מ-50% באוקטובר.