"סוכן עושה רק שתי פגישות ביום"

"בדקנו נתונים של מאות סוכנים, וגילינו שסוכן ביטוח עושה פחות משתי פגישות עסקיות ביום" - אמר היום (23.4.13) מנכ"ל מגדל, יונל כהן. הוא דיבר בכינוס השנתי של סוכני הביטוח, הנערך באילת מטעם לשכת סוכני ביטוח.

כהן קרא לסוכנים לקיים 9 עד 10 פגישות עסקיות ביום, כדי להשיג לקוחות, עסקאות ותוצאות טובות. "אם אין די זמן, אפשר להסתפק בפגישות טלפוניות" - אמר. כהן הוסיף: "כל פגישה חייבת להיות בת 35 דקות, ולא 20 דקות בלבד".

מנכ"ל מגדל - החברה הגדולה ביותר בענף ביטוחי החיים - אמר לסוכנים שיש להם הזדמנויות טובות ורבות להגדיל את היקף עסקיהם. הוא מנה את התחומים הבאים:

• "כיום קיים תת ביטוח (כלומר, רבים-רבים אינם רוכשים ביטוח זה) אדיר בביטוחי ריסק", שהם ביטוח למקרי מוות, ללא מרכיב חסכון.

• "יש גם תת-ביטוח בענף הפנסיה".

• "עומדות בפניכם הזדמנויות טובות למכור תכניות חסכון".

• "עליכם לצלול לעולם ההשקעות".

הכינוס - בסימן חיפוש תחליפים לביטוחי מנהלים

הכינוס באילת, שהחל אתמול (22.4.13), ויימשך עד יום חמישי (25.4.13), נערך בהשתתפות כ-1,600 סוכני ביטוח, שהגיעו לאילת למרות השבתת הטיסות בימיו הראשונים. הכינוס עומד בסימן הוראת המפקח על הביטוח לבטל את מכירת ביטוחי המנהלים עם מקדמי קצבה, כלומר הבטחה לקצבה קבועה לכל אורך חיי המבוטח. רק בני 60 ומעלה יוכלו לרכוש מעתה ביטוחים עם מקדמי קצבה.

דוברים בכינוס אמרו, שעד היום לא נמצא תחליף הולם לביטוחי המנהלים. נשיא הלשכה אהוד כץ הדגיש נקודה זו בדבריו בטקס הפתיחה. גם מנהלים וסוכנים הדגישו נושא זה. אמנם, כמה חברות, ובהן מגדל, כלל והפניקס, הציעו מסלולי פנסיה חדשים, אך לדעת רבים בכינוס, מסלולים אלו אינם עונים על הפער שנוצר.

הנשיא כץ: קשה מאוד לחסוך לפנסיה

נשיא הסוכנים כץ סיכם כך את הנושא: "אין חסכון חדש בקופות גמל. ביטוח מנהלים נעלם כמעט לגמרי, ובתכניות החדשות בנושא זה אין בשורה. מכירות ביטוחי מנהלים מ-1 בינואר (רק לבני 60) - כמעט אפס. האוצר מבקש להטיל מס על קרנות השתלמות ולהגביל את הפטור ממס על הפרשות לפנסיה. נשארו רק קרנות הפנסיה, הכפופות לתקנון שאפשר לשנותו. קשה מאוד לחסוך לפנסיה!"